21世纪资源研讨院研讨员 王媛媛
开展财产治理，是券商们一个肯定的转型道路。2020年券商们亮眼的财报数据，好像也证实这一偏向的精确性。
只是，在亮眼的财产治理事迹之下，倒是局部券商保守地违规贩卖财产治理产物。
依据21世纪资源研讨院统计数据，2021年以来羁系下达57封财产治理类警示函；同期，针对投行营业的警示函，则只要个位数。
羁系在重点整饬投行营业合规成绩之后，能否正在强化证券业财产治理端的成绩查处？
这些羁系函有表现出羁系层关于证券合规哪些详细的展业界限强化旌旗灯号？
从羁系警示函中，又反应出局部券商的财产治理近况有何缺掉？
21世纪资源研讨院本期研讨，从羁系趋向、典范案例和将来瞻望三个角度动手，并选择国元证券(000728,股吧)、华夏证券、安信证券等合规成绩典范样本深化分析。相干案例中，既与机构在事迹激动下内控缺掉有关，亦与治理层对羁系趋向判别缺位有关。系列案例，对市场有紧张警示感化。
趋向：57份财产治理警示函研讨
21世纪资源研讨院完整统计数据表现，年内（包括局部2020年11月下旬-12月的警示函），各地证监局对券商收回的警示函中，触及财产治理或许说贩卖金融产物的警示函，共有57封。
针对投行营业的警示函，只要个位数。
上述57封警示函中，有17封是针对公司的警示函、40封则是针对团体从业者。
在针对公司送达的警示函中，12封是针对各个券商业务部，2封是针对券商分公司，1封是针对券商子公司，2封是针对券「公积金贷款买房的弊端」商主体。
警示函的下达工具——从团体、到业务部，再到券商主体，意味着成绩的严峻性顺次上升。
此中，最新的两份警示函，均与违规代销有关。
这种趋向显然不是偶合。
以9月14日，安徽证监局对国元证券出具的警示函为例，羁系关注点涵盖人、财和物等券商展业的各个环节。
譬如，触及“人”，国元证券装备的合规治理职员不具有三年以上有关范畴任务阅历，合规治理职员承当信息技能、营业治理等与合规治理抵触的职责，合规治理职员装备不到位。
而在“财”的羁系中，对合规治理、风险监控、信息技能、综合等非营销岗亭职员下达稽核义务，合规治理、风险监控、信息技能、综合等岗亭职员从事营销、客户账户等营业运动，支付事迹提成，信息技能职员承当风险监控、合规治理等职责。
