1、与客户见面相反，把握客户信息，分析客户根本状况，把握客户财务目标和需求，为客户供给财务发起；
2、指点客户记录财务进出和资产欠债账目，分析其财务进出形态，判别其财务形态。
3、根据客户需求独立计划可行性计划，并给出详细操纵指点。
4、及时收集客户的反应，分析计划的实验结果，「原油期货怎么玩」并写报告。
投资理财照顾需求具有的专业常识：
1.丰富的金融、投资、经济和法律常识
投资理财照顾应当是“全才”，应当零碎地把握经济、金融、投资、法律等方面的常识，在保险、证券等方面成为专业人士。
2.良好的质量和职业品德
投资理财照顾要着眼于客户的长处，时辰为客户着想，而不是纯真的把产品卖给客户。别的，保守客户的个人秘密也是一个紧张方面。很多客户的隐私都触及到财务方案进程中。作为客户的公家财务照顾，应严厉恪守保密性。
3.在银行证券和保险公司事变的绝对独立的投资理财照顾或多或少都有贩卖产品的目标，同时为客户做理财方案，这是一个客不雅成绩。但是产品的推行要以客户的长处为根底，不克不及“为推行理财”。他们需求从客户的角度辅佐客户选择投资产品，完成财务目标。
投资理财照顾的事变内容体会之后，那么有哪几品种型？
（1）呆板人照顾
呆板人照顾可以供给简化和低本钱的投资管理。在线回答成绩，然后盘算机算法根据其目标和风险接受才能建立一个投资组合。
低本钱，易于进入：最低用度是余额的0.25%，很多效劳没有最低账户免赔额或许最低账户免赔额很低，所以可以从大批资金开始投资。
（2）在线理财效劳
这是呆板人照顾的下一步：在线财务方案效劳，可以假造访问人力财务照顾。根本的在线效劳能够会供给「交通银行股吧」与呆板人征询公司相反的主动化投资管理，当您有成绩时，也可以征询财务照顾团队。更全面的效劳可以和传统理财方案师比拟。你将取得一名全职人力财务照顾的辅佐，他将管理你的投资，并与你一同制定一个全面的财务计划。
本钱适中，最低请求各不相反：在线财务方案效劳的本钱平日低于传统的财务照顾，但高于呆板人的照顾。有些效劳的投资请求绝对较高，抵达25000美元或以上；「创业板指数历史数据」其他的不需求最小投入。
